ธนาคารไทยพาณิชย์ขยายบริการลงทุนต่างประเทศเพื่อลูกค้า WEALTH

ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) ผ่านหน่วย SCB WEALTH ได้ประกาศเดินหน้าแผนการลงทุนระดับโลกเพื่อให้ลูกค้าที่มีฐานะสูงสามารถเข้าถึงโอกาสการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศแบบ Offshore ได้อย่างสะดวกและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

นายศรชัย สุเนต์ตา ผู้ดำรงตำแหน่ง Deputy Head of High Net Worth and Affluent Banking ที่ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่ากลยุทธ์ "Go Global" มีจุดมุ่งหมายเพื่อเชื่อมโยงลูกค้ากับโอกาสการลงทุนทั่วโลก โดยมีที่ปรึกษาการเงินการลงทุนที่ผ่านการฝึกอบรมและพัฒนาศักยภาพในการให้บริการผลิตภัณฑ์ Offshore ตามมาตรฐานของธนาคาร พร้อมสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ดังกล่าวผ่านแพลตฟอร์ม InnovestX ได้อย่างครบครัน

การขยายบริการนี้สะท้อนถึงความพยายามของ SCB WEALTH ในการยกระดับประสบการณ์การลงทุนให้เป็นไปตามมาตรฐานสากล ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดการพอร์ตการลงทุนให้เทียบเท่ากับโครงสร้างสินทรัพย์ระดับโลก โดยพิจารณาถึงการกระจายการลงทุนตามภูมิศาสตร์ การบริหารความเสี่ยงด้านสกุลเงิน และการเข้าถึงธีมการเติบโตระยะยาวของเศรษฐกิจโลก

ในบริบทปัจจุบันที่เศรษฐกิจและการเงินโลกเผชิญความไม่แน่นอนในหลายด้าน เช่น ผลกระทบจากความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่ส่งผลต่อเศรษฐกิจแต่ละประเทศแตกต่างกันไปตามระดับการพึ่งพาพลังงานนำเข้า รวมถึงทิศทางอัตราดอกเบี้ยที่ยังมีความผันผวนสูงจากความท้าทายของธนาคารกลางหลักทั่วโลก นักลงทุนจำเป็นต้องวางกลยุทธ์บริหารพอร์ตอย่างรอบด้าน

ท่ามกลางแรงกดดันจากเงินเฟ้อและความพยายามกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ ประกอบกับภาระหนี้ภาครัฐในระดับสูงของหลายประเทศ ภาพรวมการลงทุนจึงมีความซับซ้อนมากขึ้น อย่างไรก็ตาม ยังมีโอกาสการลงทุนที่น่าสนใจในตลาดต่างประเทศ โดยเฉพาะกลุ่มธุรกิจและประเทศที่ได้รับประโยชน์จากเทคโนโลยีและปัญญาประดิษฐ์ ซึ่งส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ

ลูกค้า WEALTH สามารถนำกลยุทธ์การลงทุนแบบ Offshore มาบูรณาการเข้าไปในการบริหารพอร์ตเพื่อกระจายความเสี่ยงด้านสกุลเงิน ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศด้วยสกุลเงินต่างประเทศ พร้อมเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสร้างการเติบโตในระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ผลิตภัณฑ์การลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศแบบ Offshore ที่ SCB WEALTH นำเสนออยู่แบ่งออกเป็นสองกลุ่มหลัก

กลุ่มแรก คือ การลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ (Offshore Fund) ที่จัดตั้งโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุนระดับโลก ซึ่งเปิดโอกาสให้ลูกค้า WEALTH เข้าถึงการลงทุนในกองทุนชั้นนำระดับโลกที่ครอบคลุมหลากหลายสินทรัพย์และกลยุทธ์ลงทุน โดยผลตอบแทนจ่ายเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ

กลุ่มที่สอง คือ หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง หรือ Offshore Structured Note ซึ่งเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ออกแบบโครงสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับมุมมองตลาดและระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ มีสถาบันการเงินต่างประเทศเป็นผู้ออกตราสาร และเสนอขายผ่านแพลตฟอร์มของธนาคารและ InnovestX

ตัวอย่างผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการประกอบด้วย Callable Inverse Floater ซึ่งให้ผลตอบแทนสวนทางดอกเบี้ย Fixed Coupon Note (FCN) ที่จ่ายผลตอบแทนในรูปดอกเบี้ยและอ้างอิงหลักทรัพย์ต่างๆ Knock-in Knock-Out (KIKO) ที่มีการจ่ายคืนเงินต้นและผลตอบแทนอ้างอิงกับราคาหุ้น รวมถึง Shark Fin Note (SFN) ซึ่งเป็นหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงประเภทคุ้มครองเงินต้นหากถือจนครบสัญญา

ลูกค้า WEALTH สามารถพิจารณาจัดโครงสร้างพอร์ตการลงทุนแบบมีระบบ โดยแบ่งออกเป็นสองส่วนหลัก

ส่วนแรก คือ พอร์ตการลงทุนในประเทศ ซึ่งช่วยเพิ่มความคล่องตัวในการบริหารกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น และสามารถนำสกุลเงินบาทมาต่อยอดความมั่งคั่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ส่วนที่สอง คือ พอร์ตการลงทุนต่างประเทศที่ลงทุนด้วยสกุลเงินต่างประเทศ เพื่อสร้างรากฐานความมั่งคั่งในระยะยาวผ่านการกระจายความเสี่ยง ลดการกระจุกตัวของการลงทุนในสกุลเงินเดียว และเพิ่มศักยภาพการเติบโตของพอร์ตการลงทุน

ลูกค้า WEALTH ที่สนใจสามารถติดต่อ Relationship Manager (RM) ผู้ดูแลเพื่อรับคำแนะนำในการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

นายศรชัย กล่าวว่า "การจัดพอร์ตการลงทุนที่ครอบคลุมทั้งสินทรัพย์ในประเทศและต่างประเทศจะช่วยให้ลูกค้าสามารถบริหารความมั่งคั่งได้สอดคล้องกับโครงสร้างของสินทรัพย์โลกมากยิ่งขึ้น พร้อมยกระดับพอร์ตการลงทุนให้มีทั้งความสมดุลและความยืดหยุ่นในการรับมือกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว อีกทั้งยังช่วยลดแรงเสียดทานจากต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งมักปรับตัวสูงขึ้นในช่วงที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศอยู่ในระดับสูง"