ก.ล.ต. ออกมาตรการใหม่เข้มข้น KYC และควบคุมบัญชีม้า เริ่มบังคับใช้ 16 สิงหาคม

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้ประกาศแนวปฏิบัติใหม่เพื่อเพิ่มมาตรฐานการกำกับดูแลผู้ประกอบธุรกิจในตลาดทุน โดยมุ่งหมายป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางเทคโนโลยี

แนวปฏิบัตินี้มีการยกระดับกระบวนการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า และการติดตามตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่องให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของแต่ละราย

ก.ล.ต. กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจดำเนินการอย่างเข้มข้นตั้งแต่ขั้นตอนการเปิดบัญชี รวมถึงการระบุผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) โดยเฉพาะสำหรับนิติบุคคล การตรวจสอบความสมเหตุสมผลของแหล่งที่มาของเงิน และการติดตามพฤติกรรมการทำธุรกรรมของลูกค้า

เมื่อพบความผิดปกติ ผู้ประกอบธุรกิจต้องดำเนินการตรวจสอบในระดับเข้มข้น (Enhanced CDD) และรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

นอกจากนี้ แนวปฏิบัตินี้ยังกำหนดมาตรการควบคุมการไหลเข้า-ออกของเงินในบัญชี เพื่อให้สามารถตรวจสอบแหล่งที่มาได้อย่างชัดเจน เช่น การรับและโอนเงินผ่านบัญชีที่มีชื่อเดียวกับลูกค้า ซึ่งเป็นการป้องกันการใช้บัญชีม้าและการฟอกเงิน

แนวปฏิบัตินี้จัดทำขึ้นจากความร่วมมือระหว่าง ก.ล.ต. สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง และภาคธุรกิจในตลาดทุน เพื่อยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลง

นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. กล่าวว่า ก.ล.ต. เล็งเห็นความจำเป็นในการยกระดับมาตรฐานผู้ประกอบธุรกิจในตลาดทุน ตั้งแต่กระบวนการทำความรู้จักและตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า และการติดตามตรวจสอบธุรกรรมให้มีความครอบคลุมและรอบด้าน

การออกแนวปฏิบัตินี้จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พร้อมเสริมสร้างความเชื่อมั่นของตลาดทุนไทยในระยะยาว

แนวปฏิบัตินี้จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 16 สิงหาคม 2569 เป็นต้นไป